川普近一周來的發言，造成股匯債市全面大震盪，市場七葷八素之時，投資人更不知何去何從，金融業高層對此分析，不論是看待美元匯率表現或美國產業，川普都有獨特思維，目前川普當選的可能性甚高，不論拜登會否真如傳言所說退選，至少在美國總統大選前，川普的言論對市場還是會產生相當大影響力，投資人必須留心。
近來美國包括個人消費支出（PCE）、服務業或就業市場等多項重要經濟數據走下坡，使市場對聯準會降息的預期時程提前，甚至可能在9月啟動降息，牽動多家銀行推出新一波美元優存專案，消費者可趕在聯準會降息之前再賺一波高利財。
2024上半年結束、下半年登場，美國聯準會（Fed）從去年講到現在都還沒實現的降息，時間最有可能在落在第3季底，以避開美國11月總統大選，也營造友善利率環境。聯準會的降息，不僅影響美國本國經濟及金融，漣漪也將擴及其他國家的資本市場，因此，投資人下半年的投資計畫，得先盯緊美國利率政策，再伺機而動。
勞工退休後到底可以領多少退休金？勞動部前部長許銘春之前指出，勞保加上勞退，所得替代率約68%，不過很多人自己試算後，可能會有出入。其實勞保與勞退新制試算各自都有盲點，可能造成與自己退休時薪資的「實質所得替代率」差異甚大，甚至有三種人的所得替代率會出現極高或極低情形。
台北股市多頭氣勢如虹，指數持續創新高，進入除權息旺季的台股，投資人對於是否參加，有期待也有猶豫。投資專家認為，掌握兩大重點就可以賺息又賺價差，今年台股的除權息行情，可望「百花齊放」，而且不限電子股。
5月才剛報完稅，很多人都精算細算想節稅，尤其是勞工工作到老領了退休金，更不希望辛苦一輩子領到退休金，又得被課稅。由於勞保屬於社會保險給付，不計入退職所得，以往退休金只有一筆勞退舊制，多數人退職所得不容易超過免稅額，但後來新增勞退新制，很多人擔心，如果舊制、新制退休金一起算，是不是就會超過退職所得免稅額？到底如何領才能省稅？
抗通膨、台股上兩萬點帶動的財富效應，在在推升房價大漲，使得民眾進場買房時也遇到不少問題，其中最常見的，就是房價太高，銀行鑑價跟不上房價上漲速度，民眾房貸金額「下不來」，這時民眾該何去何從？
黃金在普羅大眾間是熱門投資商品，尤其地緣政治衝突，使整體大環境變動加劇，更推升黃金買氣，但金價本周卻大洗三溫暖，先是在520創下每盎司2449.89美元的歷史新高，卻馬上急轉直下連3天下跌，包括23日跳水50美元，終場以每盎司2328.41美元作收，24日仍在每盎司2330美元左右，那麼，對於偏好投資黃金的民眾而言，未來該如何觀察金價的走勢，以及如何投資？
投資人原本預期美國將在第3季降息的期待，恐怕愈來愈受挑戰，近來美國聯準會或聯邦準備銀行不斷釋出鷹派訊息，例如紐約FED行長威廉斯說：「CPI降溫很好，但不急著降息！」明尼阿波利斯聯準銀行總裁卡什卡里也認為聯準會要觀察更長時間再決定降息，向來有FED傳聲筒之稱的華爾街日報甚至認為，聯準會不會在9月前降息，因為仍需兩份CPI報告來強化降息信心，這也使投資人對美債或對日圓匯率的投資，恐怕要再觀望。
5月適逢報稅季，由於每個民眾狀況不一，面臨的報稅問題五花八門，綜合會計師與財政部國稅局實務經驗，以今年來說，雖還未進入審核報稅資料時刻，不過一般民眾最常遇到的疑問，在所得額部分就屬「漏報」最多，扣除額方面，醫療支付、「捐贈」、「利息」問題最大宗。
日圓跳水，兌美元匯價一度貶破160，對想到日本大買特買的民眾是好消息。不只買一般消費品，更有網紅及房仲業者趁機推銷到日本買房，但其實要到日本買房，稅負成本不少，不要只看房價就決定。
5月繳稅季即將到來，與房地產相關的稅負並不算少，「有殼一族」可以如何省稅？而若在去年賣房子者，為何要特別留意年份？
本月初花蓮發生規模7.2強震，不僅震央花蓮有2棟建物倒塌，全台各地多處房屋震出裂痕、梁柱斷裂及鋼筋受損等災情，建物結構安全議題也再次引起關注。尤其是大地震後，民眾買屋看房、及危老重建該注意什麼？
百貨母親節檔期將至，在疫後出國潮下，業者為了讓消費力留在台灣而推出力度相當強的促銷優惠，但民眾除了良好的消費習慣外，更要睜大眼睛仔細看，才能避免「省小錢花大錢」。
減碳近年成為熱門話題，但淨零減碳並非只有企業才能做，全盈支付攜手多家企業，希望透過消費所累積的「減碳紀錄」可於企業夥伴場景自由運用或兌換獎勵，對消費者穿梭在不同低碳消費場景更加便利；全聯也規畫讓點數可以換購零碳清潔品，讓民眾在消費之餘也能減碳。
近幾年來，多家大型民營銀行積極開發私人銀行業務，希望能從外商手中搶下這塊版圖，而這些被銀行所瞄準的高端客層，在和銀行往來私人銀行業務時，最關心哪些問題？這些超級有錢人在想什麼？
由於缺工嚴重，這幾年不少高齡族重返職場，讓領到第三筆，甚至第四筆退休金的勞工人數愈來愈多。據統計，年滿60歲領完勞退新制後，再因工作而獲雇主提撥退休金，因而請領續提退休金的人數累計至今已達17.5萬人次，平均請領退休金為5.1萬元；若以去年來看，每人次平均金額升到6.6萬元，因為一年可領一次，對高齡族收入不無小補。
近期高股息ETF（指數股票型基金）掀起申購狂潮，但投資人若要投資高股息ETF，對配息建立正確觀念非常重要。在追求配息的同時，另一方面必須了解，不論配息的額度或配息的頻率，都會使得基金操盤人可施展的空間受限。在選擇台股ETF時，到底該選擇大盤指數型的ETF，或是選擇高股息ETF，投資人應該三思。
根據勞保局公布最新勞保老年年金請領統計，除了之前一直保持領最多的「勞保年金王」之外，今年又多一位月領5萬元以上幸運兒，是全台「唯二」月領勞保年金逾5萬元退休勞工，月領4萬元以上人數也增加到近4千人，羨煞不少人。
儘管市場普遍預期美國聯準會（Fed）將在今年降息，但詭異的是，美國政府公債的殖利率1、2月依然走升，尤其在農曆年後的兩周以來，美債殖利率更是來到4.3%周圍的價位...
台股市23日盤中攻堅1萬9千點大關，以1萬9012點刷新盤中歷史紀錄，台股驚驚漲，自去年11月以來，人氣始終凝聚不散，散戶透過台股ETF投資，積極且穩定地參與台股。盤點近期申請及近期展開募集的台股ETF有5檔，其中已確定募集日期的是統一台灣高息動能（00939），以及元大台灣價值高息（00940），可望再為台股吸金一波。
美元向來是強勢貨幣，因此國人在外幣理財上向來以美元為主流，其中美元優利定存由於本身是以存款性質持有，不像結構型商品會有風險，是不少民眾偏愛的投資商品，從去年迄今，各大銀行更是接連推出琳瑯滿目的美元優利定存專案來吸金。
金融股向來是存股族的熱門選項，不過有專家分析，雖然很多投資達人不斷鼓吹存金融股，但一味迷信金融股在資產配置上比重太高，未必是好的選擇，賺到的資本利得恐怕還低於大盤上漲的平均水準。
年關將近，發紅包可說是過農曆春節的習俗，但如果要先到銀行排隊換新鈔，對工作忙碌的現代人來說，還是有些不方便，加上非現金支付愈來愈發達，民眾對智慧型手機的依賴程度也愈來愈高，有紅包需求者不妨考慮發「數位紅包」，動動手指就能發紅包。
年前裝修旺季來臨，但若想裝潢又怕貴，現在也有不少新建案主打「買屋送裝潢」，雖然總價稍高，但對銀彈有限的購屋族，也不失為一種選擇。
農曆春節將至，消費者採購年貨、年菜與送禮需求大增，除了上年貨大街或大賣場，超商業者也爭奪年節採購商機，主打的賣點就是民眾在家附近就能取貨，若是預購整桌菜，加上回饋與折扣，省下數百至上千元都沒問題。
都會區新建案昂貴稀缺，而中古屋有房價較低、坪數實在、重建更新等優勢，使老屋在市場上仍具競爭力。內政部統計，2023年的全國住宅買賣，約有25％為屋齡40年以上的房屋，顯示老屋搶手，等於每四間就有一間。
淨零減碳當道，這也直接反映在投資人的選股策略上，強調永續概念的ESG概念股近來表現強勁。雖然ESG企業的平均漲幅優於大盤，但相關ETF績效表現差異極大，若只是無腦投資、道聽途說隨便搶進，績效可是會差人家一大截。
勞工退離職場後可領的退休金至少有兩筆，但是，勞工若未領退休金就不幸往生，家人或許只會想到勞保老年給付，卻常常忽略還有勞退金。勞退新制上路至今18年，據統計，因為超過十年請求權時效，而喪失請領資格的退休帳戶達2.4萬個，等於勞工提撥多年的退休金一筆勾銷，非常可惜。
政府提供補助的房貸專案，真如表象所看到的這麼划算？民眾最好作「長線思考」。根據國銀業者內部所提出的新青安優惠方案，和央行目前所容許的「地板價」2.06%房貸專案比較，已算出二種方案的「交叉點」，倘若以1000萬元貸款為例，倘若選擇的是一段式青安，只要繳款超過15年，所付利息就比一般房貸為多，倘若是二段式青安專案，則當貸款期間超過11年時，所付利息就會超越一般房貸。
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