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針對高股息ETF衍生亂象,金管會將出手控管。圖/聯合報系資料照片 財經

高股息ETF爆平準金亂象 金管會憂4大弊端將出手管制

近來多家投信業者陸續公告高股息ETF(指數型股票基金)的最新除權息日,以及最新的配息行情,使得配息到底「錢從哪裡來」,成為投資人關注的焦點。尤其投資人發現,配息的來源竟然大部分都是平準金時,形同「原來我用來配息的錢,都是我自己繳的錢」,而不是來自基金經理人操盤所賺的資本利得,或是所領到的股息,這讓投資人有「受騙上當」的感覺。 但金管會為何在此時決心出手管理投信業者配發股息和平準金機制有關的亂象? 一位投信業大老指出,金管會眼看愈來愈多的投資人成為高股息ETF的投資者,現在全體ETF投資者已超過500萬人,其中高股息ETF的投資者在這1、2年,更暴增至接近300萬人,接下來平準金隨著投資人的增加,一定會愈滾愈多,倘若再不好好處理業者濫用平準金的問題,一定會發生4大弊端。

白宮與國會雖然化解債限危機,但國際信評機構惠譽仍決定調降美國的信用評等,認為美國存在治理風險。美聯社 財經

降評風暴/兩大機構降評夾殺 投資人如何擬定新策略? 來看法人4大建議

惠譽意外調降美國主權信評,之後穆迪跟進調降十家金融業的評等,衝擊股債等金融市場,投資人該如何檢視其股票與債券的投資部位,並且擬定新的投資策略?法人建議從4大方向著手。

日本股票市場沉寂超過30年,最近看到曙光。日本股市指數來到1990年以來的新高,創下33年的新高紀錄。法新社 財經

巴菲特帶起日股投資熱 主動式基金和ETF該如何選擇?

今年以來,日股一路走紅,重回投資人視線,不少日股基金有百分之十幾、甚至三成以上的年化報酬率。近來元大投信所發行的日股基金「元大日本龍頭企業基金」,7月3日才開募第一天就用滿200億元額度,使得日股基金的熱度也成為市場話題。這檔基金更是國內首檔的日股「主動式」基金,當主動式基金PK被動式的ETF(指數型股票基金)時,到底哪個能勝出?

大型行庫高層指出,日圓在6月30日貶到145兌1美元,是非常重要的指標關卡。 圖/聯合報系資料照片 財經

日圓再創新低 「換匯絕佳時點到」 投信教你股價、匯差兩頭賺

日圓匯價6月30日上午貶破145兌1美元這道具指標意義的關卡,且根據台銀30日上午牌告價位,日圓對新台幣匯價最低一度貶到0.2182,和今年1月19日的0.2405近半年來高點相較,近五個多月來,日圓貶值近10%,金融圈人士已觀察到,日圓匯率再探新低後,不只換匯,投資大軍也大舉進場。

日股衝上1990年代泡沫經濟時代後的高點,巴菲特也來投資。 美聯社 財經

跟著巴菲特買日股 散戶善用攻略 用台幣也能賺一筆

股神巴菲特大舉投資日股,投資者的目光再度聚焦日股,國內龍頭投信元大投信也跟著巴菲特的腳步,宣布發行國內首檔專門盯住日本龍頭權值股的日股主動型基金。先前國內已有包括元大、國泰、富邦、兆豐等投信業者有發行日股基金,但大部分都以ETF為主,這次元大投信專攻日本龍頭企業的主動式日股基金,可說是目前所有日股基金裡最聚焦日本龍頭企業的一檔,國人更可直接在台灣用新台幣就能投資日股基金。

隨著全球通膨威脅降低,若倒閉風暴沒有顯著擴散,市場估Fed升息循環已進入尾端,今年底或明年初有望轉為降息,債券市場將出現極佳的布局時機。美聯社 財經

升息尾聲投資級債券甜蜜點浮現 「股債雙存」攻守兼備

即使先前歐美銀行出現破產危機,但美國持續升息抑制通膨,目前整體美國銀行業流動性也充裕。隨著全球通膨威脅降低,若銀行倒閉風暴沒有顯著擴散,市場預估聯準會(Fed)升息循環已進入尾端,下次5月升息有機會是最後一次,今年底或明年初有望轉為降息。

今年金融股營運遇逆風,明年配息恐有難度,讓存股族把目光轉向高股息ETF。圖/聯合報系資料照片 財經

守股息作戰/金融股明年配息有難度 存股族轉向高股息ETF

台灣投資人「愛息」是出了名的,尤其金融股擁有穩定的殖利率,讓金融股過去一向被存股族緊抱,但今年受到美聯準會大幅升息下股債齊跌,多家金控明年股利政策面臨難關,投資人預期明年大部分金控發放現金股利會普遍縮水的情況下,更多投資人開始轉往有存股題材的高股息ETF(指數型股票基金),近期再推升一波高股息ETF的行情。

隨著市場預期強勢美元有反轉跡象,金價重現曙光。路透 財經

美升息可望放緩讓貴金屬重拾光環 白銀比黃金更閃亮?

美國10月消費者物價指數(CPI)年增率7.7%,市場預期美國聯準會(Fed)升息可望放緩,壓抑國際美元走弱,與美元反向連動的黃金,有望擺脫長期疲弱走勢、再次看見反彈曙光,各大機構轉而看多黃金等貴金屬行情,金價後市朝每英兩1900美元關卡邁進,近期投資人把目光投向黃金ETF、白銀ETF等商品。

國人最愛的ETF以台股ETF為主,截至今年7月底,全體ETF的受益人數500萬人中,投資台股ETF比重超過7成。尤其以高股息、科技、永續等三大類型ETF最受投資人青睞。圖/聯合報系資料照片 財經

散戶的逆襲? ETF愈跌愈買受益人數破500萬人 小心3重點勿踩雷

今年以來全球通膨、升息、戰爭、地緣政治等利空夾擊,台股一度重挫逾二成,但小散戶反其道而行搶進ETF(指數股票型基金)、愈跌愈買,帶動ETF總受益人數突破500萬人大關,投信法人更預估,今年可望邁向600萬人大關,持續挑戰歷史新高。但在「跟著上車」時,最好留意投資ETF的3項重點,避免誤踩地雷。

今年高股息ETF的配息題材發燒,然而專家指出,高殖利率並不是高報酬的保證,仍要有正確的操作心態。圖/聯合報系資料照片 財經

高股息ETF/想價差、配息兩頭賺? 買高股息ETF先做好心理建設

今年高股息ETF的配息題材發燒,知名的幾檔高股息ETF在近日都爆出大量,盤中零股交易量也大贏其他主題型ETF。然而,高殖利率並不是高報酬的保證,業者分析操作方式,如何才有可能真的股息、價差「兩頭賺」?

台股從今年的「萬8」跌到面臨「萬5」保衛戰,出現資金逆勢跑進「高股息ETF」的情況。圖/聯合報系資料照片 財經

高股息ETF/買氣爆棚!8檔ETF如何選 2指標掌握出場時機

今年以來,金融市場非常不平靜,受到俄烏開戰、通膨加劇、美國大舉升息,全球股市劇烈震盪,台股從今年的「萬8」跌到面臨「萬5」關卡保衛戰,投資人積極尋找抗跌標的,加上具有穩定配息,因此,近期台股震盪時出現股市跌、資金卻逆勢跑進「高股息ETF」的情況。

今年台股從1月初最高點「萬8」到5月中相對低點「萬6」,跌幅超過10%,小資零股族卻展現「愈跌愈買」的精神積極進場承接。圖/聯合報系資料照片 財經

零股勝率/30萬零股族「愈跌愈買」 搶進當台積電小股東

今年以來台股劇烈震盪,從1月初最高點「萬8」到5月中相對低點「萬6」,跌幅超過10%,小資零股族卻展現「愈跌愈買」的精神積極進場承接,今年前4個月零股族最愛的3檔個股也出爐。

日圓兌美元匯價近日大幅跳水、已應聲貶破130價位,創2002年以來最低水平。路透 財經

日圓狂貶…日本買房有賺頭? 當心淪為「日圓定存」

美國聯準會(Fed)持續鷹派升息,日本央行則堅守寬鬆貨幣政策,美日利差持續擴大下,日圓兌美元匯價近日大幅跳水、已應聲貶破130價位,創2002年以來最低水平,日圓兌新台幣也一度貶至0.229,創近25年新低。國內許多投資人打算趁著日圓便宜,赴日買房地產投資,這是明智之舉嗎?

理財專家傅清源說,紅包不只是錢,應該考慮有機會增值的產品,放大紅包的意義。圖/聯合報系資料照片 財經

【紅包理財/下】理財專家買抗通膨產品當紅包 增值保值放大紅包的意義

還在傷腦筋過年要包多少紅包給長輩、晚輩,才不失禮嗎?理財專家傅清源說,以前包給父母的紅包,父母轉手又包給孫子,右手進左手出,一下子就花光光。3年前,他把準備給父母的7位數紅包拿去買抗通膨產品,父母第一年生氣抗議,第二年看到利息比存款好很多,笑得合不攏嘴,提醒過年的紅包不只是錢,應該考慮有機會增值的產品,放大紅包的意義。

華爾街「女股神」伍德熱愛高風險與高報酬的科技類股,今年至8月底績效卻落後大盤。圖/彭博資訊 國際

「女股神」伍德跌下神壇 重押特斯拉挨批玩火

華爾街「女股神」伍德風光不再?去年掌管的方舟旗艦基金大漲近150%讓她打響名號,但今年至8月底績效卻落後大盤,考驗著她的投資策略。伍德熱愛高風險高報酬的科技類股,看重這些產業的未來發展性,特斯拉就是她重押的指標之一。批評者則認為她過度持有這些股票形同玩火;電影「大賣空」主角近期就建立方舟基金的空頭部位。

集保結算所提醒集保提醒,ETF不盡然是被動投資,可能包含有主動投資成分。圖/聯合報系資料照片 財經

不完全是被動投資 買主題型ETF注意產業循環與波動度

近年來ETF(Exchange Traded Fund,指數股票型基金)投資成為顯學,想投資卻不會選公司的投資人,藉由ETF買進一籃子股票,適度分散挑選個股的風險。觀察近2年,投資人不只是買最知名的0050、0056等追蹤大盤指數ETF,主題型ETF更是躍升為投資主流。但投資人要留意,不是所有ETF都是被動投資,有些主題型ETF與產業循環有關,通常波動度會比追蹤大盤指數的ETF要高。

勞退自提人數已飆破70萬人,不過老中青三個不同世代對於是否參加自不自提,各有不同規畫。圖/聯合報系資料照片 財經

選勞退自提還是定期定額買台積? 3個世代勞工看法大不同

去年一年勞退自提新增人數高達10萬人,自提人數已飆破70萬人,今年1、2月就增1.6萬人,熱潮不減,且各年齡層參加自提的人都明顯增加。不過,採訪老、中、青年三個世代勞工,只是真的大家都搶著自提嗎?老中青三個不同世代的想法差很大,每個人有不同的投資規畫與考慮,勞退自不自提,都有一番道理。

近期美國通膨疑慮升高,金價卻走跌,專家認為,聯準會去年已預估通膨將在今年內上升但不會失控,導致黃金利多不明顯。路透 財經

通膨預期升高為何黃金今年大跌?有3大觀察指標

隨著疫苗施打、各國經濟解封、景氣步入復甦循環,市場出現通膨預期,導致金融市場出現波動。黃金傳統上具有保值和避險的功能,有助投資人防範通膨和市場動盪,在通膨預期高升下,而且三不五時就傳來區域緊張訊息,為什麼今年黃金反而大跌?...

專家建議,年滿20歲的保險「首投族」,首先要盤點已擁有的保障範圍,看看是否有需要強化之處。圖/聯合報系資料照片 財經

不知爸媽保了什麼?新鮮人「首投族」3招檢查保單

「出了社會才知道保險很重要,回家問媽媽,才知道父母有幫我買保險。」今年22歲的小琪說。據壽險公司公布的最新調查,20世代且年薪大於40萬的民眾,逾三成是父母幫忙處理保險或繳保費。

這兩年股市大漲,許多小資族勇敢投入股市,「初戀」就是ETF。圖/聯合報系資料照片 財經

小資族初入股市 「初戀」ETF成練兵新手村

這兩年股市大漲,許多小資族勇敢投入股市,集保結算所以大數據首度分析股民行為發現,台股ETF投資熱由年輕小資族群帶起,ETF(指數股票型基金)投資風潮還一路吹向中壯年,而年輕小資投資股票「像極了愛情」,「初戀」就是ETF,數年後還有兩到三成的人「從一而終」,而小資族最愛採用定期定額的方式買股,但苦於資金不雄厚,多數總資產在10萬元以下。